[無敵のポートフォリオを実践!](2020年12月)長期投資ポートフォリオを限定公開!

みなさんこんにちは。大河原はっさく(@okawarahassaku)です。

私は長期投資と短期投資の両刀をモットーに資産運用をしているわけですが、長期投資では定期的にリバランス(資産配分の比率の修正)を行う必要があります。

  • 長期ポートフォリオで資産推移がどのようになっているのか
  • どのような方針で長期投資ポートフォリオを構成するのか
  • 現時点でリバランスの必要があるのか

これらを分析、解説していきたいと思います。

それでは今回もよろしくおねがいいたします。

どのような方針で長期投資ポートフォリオを構成するのか。

まずは私の長期投資におけるポートフォリオ方針をまとめます。

個別銘柄を極力組み込まず、投資信託やETFで構成する。

⇒不祥事の発生、重大な事故、倒産等による株価下落のリスクをとらないため

⇒個別銘柄をいちいち情報収集、調査、分析すると時間がかかりすぎてしまうため

ポートフォリオの組み入れる投資信託やETFの手数料、信託報酬は1%未満(理想は0.5%未満)のもので構成する。

⇒信託報酬は低ければ低いほどいい(アクティブファンドでは一概に言えないが)

⇒信託報酬は毎年かかるものなので、長期保有する場合の影響は非常に大きい

(例)毎月1万円を年率リターン5%で運用した場合、20年後の運用収益は1,710,337円
  信託報酬が1%の場合、20年後の運用収益は1,267,746円
  ⇒つまり、20年間で差額の40万円以上が手数料として取られてしまう計算になります。(ひどい。。。)

安全資産である国債の割合を低め、株を中心とした攻めのポートフォリオを組む。

⇒僕が24歳で老後までの運用期間が長期間取れるため

⇒暴落に対するストレス耐性もある程度あるため

⇒インフレ率上昇により、国債の価格が下がるリスクがあるため

 この10年間は世界の中央銀行の量的緩和が国債価格を支えてきたが、世界の中央銀行は今までほどの量的緩和はこれから続けていくことは難しいと思うため。

貴金属、仮想通貨を中心にコモディティの割合が高めのポートフォリオを組む。

⇒長期的なドル安傾向の中でコモディティが価格上昇の恩恵を受けるため

⇒インフレ率の上昇によりコモディティが価格上昇の恩恵を受けるため

NEW コロナショックの影響で株価が暴落したものの、株価がコロナショックの前の水準まで戻っていない銘柄を組み込むことを検討する(観光、旅行、金融など)。 

⇒ワクチンが完成したため、いずれはダメージを受けた業界の株価は戻ると思われるが、いつになるかわからないため長期保有する。

評価額推移

日付評価額(円)
2020年12月1,485,006

そなたが、小金持ちになるにはあと 48,514,994円 必要じゃ。

長期投資ポートフォリオの内訳

次に2020年12月時点でのポートフォリオを確認します。

資産全体に占める資産クラスごとの割合

ポートフォリオ方針に基づき、理想的な資産配分は以下の通りです。

株 : 40~60%

現金・債券 : 5~15%

コモディティ : 20~40%

特記事項

  • 全体的な資産配分についてはリバランスの必要はなさそうです。

次に資産クラスごとの内訳を見ていきます。

無敵のポートフォリオ内訳(株)

特記事項

  • 米国株を中心に構成しています。
  • 途上国株は成長見込みがあるため、投資対象国数を増やし投資比率も大きくしたいですが、入金力が足りないため、現状ではインドネシア、インド、メキシコ、ブラジルのみに個別に投資しています(フィリピンとか)。
  • 1615(日本の銀行株)はコロナショックで暴落しましたが、コロナ前の水準まで株価が戻っていないため割安と判断し追加しました。こちらは様子を見ていずれ売却予定です。

無敵のポートフォリオ内訳(現金・国債)

特記事項

  • 現状はリスクを取れる生活なので、国債は組み入れていません。
  • 年齢とともに国債比率を高めていく計画です。

無敵のポートフォリオ内訳(コモディティ)

特記事項

  • 金、銀、プラチナ、ビットコインを中心に構成しています。残りはおまけ程度に保有。
  • リップルの比率が大きい理由としてはyoutubeで情報発信されているTesla Channelの分析が面白いと思ったためです。
    個人的には趣味としての投資に当たります。

    <Tesla Channelのご紹介>
    https://www.youtube.com/channel/UCi9g…

    また、11月後半に見せた約190%UPの爆上げの影響もあります。
  • こちらも特にリバランスの必要はないと思います。

投資初心者の方の参考になれば幸いです。
投資は自己責任で!

今回は以上です。読んでくれてありがとうございました。
素晴らしい投資ライフを!